Die mit der EIB-Gruppe abgeschlossene Vereinbarung ermöglicht es Bigbank, Unternehmen in den kommenden Jahren neue Kredite in Höhe von über 250 Millionen Euro zu gewähren
Die zwischen Bigbank und der Europäischen Investitionsbank-Gruppe unterzeichnete synthetische Verbriefungsvereinbarung ermöglicht es Bigbank, in den nächsten drei Jahren Unternehmen in den baltischen Staaten mit zusätzlichen Finanzmitteln in Höhe von über 250 Millionen Euro zu versorgen. Ziel der Transaktion ist es, die Vergabe neuer Kredite an kleine und mittlere Unternehmen sowie an Unternehmen mit mittlerer Kapitalisierung in Estland, Lettland und Litauen zu fördern, wobei der Schwerpunkt auf Kleinstunternehmen, jungen Unternehmen und Umweltfreundlichkeit liegt.
Laut Argo Kiltsmann, Finanzvorstand von Bigbank, ist der Abschluss der ersten synthetischen Verbriefungstransaktion in der Geschichte des Unternehmens ein wichtiger Meilenstein für Bigbank. „Durch die Transaktion sinken die regulatorischen Kapitalanforderungen für Bigbank, was uns in den nächsten drei Jahren dabei helfen wird, kleine und mittlere Unternehmen in allen baltischen Staaten zu besseren Konditionen mit insgesamt bis zu 254 Millionen Euro zu finanzieren. Für kleine und mittlere Unternehmen in Estland, Lettland und Litauen ist dies eine gute Nachricht. Gemeinsam mit der Europäischen Investitionsbank-Gruppe helfen wir ihnen, zu wachsen und ihre Pläne zu verwirklichen, die eine erschwingliche Finanzierung erfordern“, erklärte er.
Ingo Põder, Leiter des Firmenkundengeschäfts bei Bigbank, stellte fest, dass kleine Unternehmen in den baltischen Staaten, wie auch anderswo in Europa, von den Banken chronisch unterfinanziert sind, da die angebotenen Kreditbedingungen für die Kunden oft nicht akzeptabel sind. Gleichzeitig sind gerade kleine Unternehmen der Motor für die wirtschaftliche und regionale Entwicklung. „Die Förderung des Unternehmertums und die Finanzierung kleiner Unternehmen ist eine der strategischen Entwicklungsrichtungen der Bigbank, und mit dieser Transaktion erhalten Micro-Unternehmen sowie junge und startende Unternehmer, die die Bedingungen erfüllen, neben einem verbesserten Zugang zu Finanzmitteln auch einen finanziellen Vorteil, der sich im Zinssatz widerspiegelt. Mindestens 7 % des Transaktionsvolumens fließen in Projekte, die auf die Eindämmung des Klimawandels und die Anpassung an dessen Folgen abzielen, und mindestens 50 % des Gesamtvolumens kommen Kleinstunternehmen zugute“, erläuterte er.
Laut Karl Nehammer, Vizepräsident der Europäischen Investitionsbank, zeigt die Vereinbarung mit Bigbank erneut, wie innovative Finanzinstrumente die europäische Wirtschaft stärken können, indem sie mehr Finanzmittel genau den Kleinstunternehmen zuführen, die diese am dringendsten benötigen. „Indem wir Bigbank dabei helfen, Kapital für die Vergabe neuer Kredite freizusetzen, ermöglichen wir Tausenden von baltischen KMU und mittelständischen Unternehmen, zu investieren, zu innovieren und zu wachsen. Auf diese Weise unterstützen wir eine nachhaltige und integrative wirtschaftliche Entwicklung in der gesamten Region“, erklärte er.
Laut Marjut Falkstedt, Geschäftsführerin des Europäischen Investitionsfonds, ist die abgeschlossene Transaktion ein wichtiger Schritt zur Verbesserung des Zugangs von Unternehmen zu Finanzmitteln in der gesamten baltischen Region. „Durch die Risikoteilung mit der Bank wollen wir die Vergabe neuer Kredite an Unternehmen ermöglichen, die das Rückgrat der lokalen Wirtschaft bilden. Die Transaktion unterstützt das Unternehmertum, stärkt den Finanzsektor und lenkt Kapital in Bereiche, die eine echte wirtschaftliche und soziale Wirkung erzielen“, erläuterte sie.
Im Rahmen der Transaktion gewährte der EIF Bigbank eine Finanzgarantie, die das Referenzkreditportfolio von Bigbank in Höhe von über 210 Millionen Euro umfasst, bestehend aus Krediten, Kreditlinien und Leasingverträgen in den baltischen Staaten und Finnland. Genauer gesagt bietet die Garantie eine Absicherung gegen Kreditrisiken für den Senior-Teil des Kreditportfolios in Höhe von 184 Millionen Euro und den Mezzanine-Teil in Höhe von 23 Millionen Euro. Die Mezzanine-Serie des EIF und ein Teil der Risikoposition der Senior-Serie sind wiederum durch eine Gegenbürgschaft des EIB abgesichert. Die Junior-Serie des Vergleichsportfolios, die sich auf rund 3 Millionen Euro beläuft, verbleibt vollständig bei Bigbank. Bei der Vorbereitung der Transaktion wurde Bigbank von der internationalen Beratungsgesellschaft A&M beraten.
Bigbank AS ( www.bigbank.eu ) ist eine estnische Privatbank mit mehr als 30 Jahren Erfahrung. Zum 31.01.2026 belief sich die Bilanzsumme der Bank auf insgesamt 3,4 Milliarden Euro und das Eigenkapital auf 303 Millionen Euro. Die Bank ist in neun Ländern tätig und hat insgesamt über 190.000 aktive Kunden und mehr als 650 Mitarbeiter. Die Ratingagentur Moody's hat Bigbank ein langfristiges Bankratings von Ba1 sowie ein Basiskreditrating (BCA) und ein angepasstes BCA von Ba2 verliehen.
EIB-Gruppe
Die Europäische Investitionsbank-Gruppe (EIB) ist eine Finanzierungsinstitution der Europäischen Union, die sich im Besitz der 27 Mitgliedstaaten befindet und zu den größten multilateralen Entwicklungsbanken der Welt zählt. Im Jahr 2025 hat die EIB-Gruppe neue Finanzierungs- und Beratungsdienstleistungen im Umfang von 100 Milliarden Euro für mehr als 870 Projekte mit großer Wirkung in acht vorrangigen Bereichen abgeschlossen, die die politischen Ziele der EU unterstützen: Klimaschutz und Umwelt, Digitalisierung und technologische Innovation, Sicherheit und Verteidigung, territoriale Kohäsion, Landwirtschaft und Bioökonomie, soziale Infrastruktur, starke globale Partnerschaften sowie Spar- und Investitionsunion. Neben langfristigen Darlehen für große Infrastrukturprojekte beteiligt sich die EIB-Gruppe auch an privaten Investitionen in risikoreiche innovative Projekte und Unternehmen und spielt eine immer wichtigere Rolle auf den europäischen Märkten für Risikokredite, Risikokapital, Garantien und Verbriefungen.
Der Europäische Investitionsfonds (EIF) ist eine Tochtergesellschaft der EIB-Gruppe, die sich auf die Bereitstellung von Garantien und Eigenkapital spezialisiert hat, um kleinen und mittleren Unternehmen sowie Start-Ups in ganz Europa den Zugang zu Finanzmitteln zu erleichtern. Der EIF agiert als Ankerinvestor über sein umfangreiches Netzwerk von Partnerbanken und Investmentfonds, mobilisiert private Investitionen und fördert das Ökosystem der Risikokapitalfonds, um innovative europäische Unternehmen zu unterstützen.
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Argo Kiltsmann
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EIB-Gruppe: Kristiina Randmaa, E-Mail: [email protected] ; Telefon: +352 4379 72894
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